Швейцарский кантон Цуг знают все, кто заинтересован темой криптовалюты, ведь за последние годы он стал центром мирового бизнеса криптовалюты.

Многовековая стабильность экономики страны, поощрительное отношение властей к криптобизнесу и лояльное налогообложение сделали Швейцарию максимально привлекательной для предпринимателей.

Швейцария одной из первых стран создала регламент в отношении криптовалют.

Почти все операции криптобизнеса под контролем FINMA – Федерального ведомства по надзору за финансовыми рынками. Данная организация создает регулярные публикации и дает рекомендации по работе в этой сфере.

FINMA проводит лицензирование по большинству направлений в работе с электронными деньгами. Иногда по вопросам лицензирования можно обратиться не в ведомство, а в местный орган саморегулирования.

Существуют такие лицензии FINMA:

• финансового посредника;
• на ведение банковской деятельности;
• на управление коллективным инвестиционным фондом;
• на трейдерскую деятельность в области ценных бумаг.

Данные наименования лицензий на первый взгляд кажутся нелогичными. Это так, и вот почему – швейцарские законодательные власти изначально решили не создавать новых законов для криптобизнеса, а пользоваться существующей нормативной базой и приравнивать к ним деятельность в сфере криптовалюты. Таким образом именно FINMA решает, какая лицензия соответствует вашей модели бизнеса. Токены условно делятся на три вида:

• payment tokens – иное название криптовалюты – подлежит лицензированию как  финансовое посредничество;
• utility tokens – иногда относят к ценным бумагам, но чаще не требуют лицензирования, т. к. предназначены для получения доступа к электронным сервисам и приложениям;
• asset tokens – сходны с акциями и облигациями, лицензию выдают как для трейдерской деятельности в области ценных бумаг.

Лицензия для финансового посредника

Данная лицензия разработана для контроля “отмывания” денег в финансовом секторе экономики. Главная задача финансового посредника – НЕ участвовать в финансовых преступлениях. 

Имеющий такую лицензию обязан:

• не принимать полученных преступной деятельностью ценностей, не строить бизнес-отношений с криминальными организациями и пособниками терроризма;
• проверять клиентов – стороны договоров – и идентифицировать конечных бенефициаров средств и активов, передаваемых по договору;
• быть бдительным, и в случае выявления сомнительных данных, которые указывают на то, что владельцы активов имеют отношения к криминальному миру или терроризму – до конца выяснить цель сделки, происхождение активов и экономическую ситуацию вокруг сделки;
• деловые отношения с клиентами из стран с высоким уровнем риска и лицами, являющимися уязвимыми с политической точки зрения, – проверять особенно тщательно;
• документировать все сделки и уточнения по ним;
• предотвратить любые возможности для отмывания денег и финансового пособничества терроризма – от проверки контрагентов до контроля персонала;
• все подозрения об отмывании денег клиентами срочно передавать в Управление по борьбе с отмыванием денег или полицию.